Dlouhodobý investiční produkt přináší výhody i pro investice do akcií

Vážení čtenáři, dnes se zaměříme na finanční nástroj, který od roku 2024 nabízí daňové úlevy a zajímavé možnosti využití: Dlouhodobý investiční produkt (DIP). DIP je designován pro podporu spoření na stáří s výraznými daňovými výhodami, ale co je pro mnohé z nás možná ještě zajímavější, umožňuje využít také investice do akcií, což může být atraktivní pro ty, kteří chtějí spořit efektivně a zároveň využít potenciál růstu akciových trhů.

Primární výhodou, kterou DIP přináší, je možnost využít roční odpočet až 48.000,- Kč od základu daně pro příspěvky na spoření ve všech daňově podporovaných produktech, což je významný finanční bonus pro každého investora. A nejenom to! Od daně z příjmů jsou osvobozeny také příspěvky, které zaměstnanci na některý daňově podporovaný produkt spoření na stáří nebo daňově podporované pojištění dlouhodobé péče platí jeho zaměstnavatel, a to opět dohromady až do výše 50.000,- Kč ročně.

Investice do akcií je známá svou potenciálně vysokou návratností, a když to kombinujete s daňovými úlevami, které DIP nabízí, můžete významně zvýšit efektivitu svých investic. V DIP totiž mohou být zahrnuty nejen peněžní prostředky, ale i akcie a dluhopisy obchodované na burze, včetně zahraničních. To otevírá brány pro diverzifikaci portfolia a využití růstu akciových trhů, což je zásadní pro dlouhodobé kapitálové přírůstky.

Co je třeba mít na paměti?

Při využívání DIP je důležité si uvědomit, že prostředky nelze vybrat dříve než za 10 let od vzniku DIP a před dosažením 60 let věku, aniž byste museli vrátit daňové úlevy. Toto pravidlo podporuje dlouhodobé myšlení a zřetelně ukazuje, že DIP je zaměřen na dlouhodobé spoření.

Počet DIP na osobu není limitován. Každý se může rozhodnout, kolik DIP si zřídí. Daňová podpora je však omezena na částku 48.000,- Kč ročně. DIP mohou poskytovat banky, spořitelní a úvěrní družstva, obchodníci s cennými papíry, investiční společnosti a samosprávné investiční fondy. Poskytovatelé musí být zapsáni v seznamu vedeném ČNB.

Chcete se dozvědět víc?

Neváhejte kontaktovat některého z našich poradců, kteří Vám rádi poradí https://www.rodinnibankeri.cz/kontakty.

DIP je vynikající možnost pro každého, kdo hledá efektivní způsob, jak spořit na stáří, zatímco využívá možnosti akciového trhu. Díky výhodám, které přináší v podobě daňových úlev a možnosti investice do různých typů aktiv, včetně akcií, představuje DIP atraktivní volbu pro budování vašeho finančního zajištění. Nezapomeňte, že jako u každé investice, i zde je dobré mít na zřeteli dlouhodobý horizont a nevybírat prostředky předčasně, aby bylo možné maximalizovat výhody, které DIP nabízí.